从华尔街到金融科技:Anthemis颠覆传统VC

网易科技讯7月29日消息，《福布斯》撰文称，金融科技公司正在成长当中，金融科技的颠覆仍处于初期阶段。它带来的机遇是巨大的，从一开始就掌控这场变革的少数投资者很有机会成为这个时代的金融革命的大赢家。

由艾米·诺奥卡斯（Amy Nauiokas）和西恩·帕克（Sean Park）创办的Anthemis Group一直以来都走在新金融范式的前沿。Anthemis投资的33家遍布全球的数字金融服务公司的影响力现阶段还不能进行充分的评估，但如果说它们现在的市场地位有什么启示的话，那就是该领域未来将迎来巨大的增长和成功。

诺奥卡斯和帕克近日接受《福布斯》采访，具体谈论了金融科技行业，他们对该行业未来前景的看法，以及Anthemis是如何发展壮大的。

以下是采访摘要：

问：该基金是如何创立起来的？

诺奥卡斯：帕克和我是在2007年相识的，当时他在德利佳华资本市场负责数字市场和战略投资，而我也在巴克莱银行负责类似的工作。那时的一个话题是市场将走向何方，于是我们一起进行了思考。我们发现，要将银行的资产投向小型金融科技创业公司是件非常困难的事情。它们当时还不是叫金融科技公司，但当中已经有各种实行以科技为中心的商业模式的金融服务公司。我们萌生了一个想法：如果我们能够跳出大型银行机构单干的话，那我们对于其他的风险投资家和投资者来说可能会很有用处。

于是，我们在2008年年初创立Anthemis，目标是比肩优秀的风险投资公司，我们也认识到传统华尔街公司从业背景给我们带来了独特优势。我们非常清楚监管制度以及金融公司的运作方式，我们也领会科技领域的发展现状和企业的数字化趋势。当时，大多数的风险投资家——事实上是全部的——都没有金融服务实践经验。我们最早期的交易资金主要来自我们的自有资本和家人朋友，最初的一些小投资后来都引发了巨大的影响。

我们很快就认识到，如果不再只是我们两个人去投资的话，我们可以做得更大。因此，我们创立了Anthemis，也通过咨询公司引入纳迪姆·沙伊克（Nadeem Shaikh），让其出任CEO一职。我们之所以涉足为大型金融机构提供咨询服务这一领域，是因为我们知道他们需要些什么，知道他们面临什么样的挑战，知道他们在做些什么。

这也为我们带来了考察早期阶段创业公司的全新视角，帮助我们理解如何鉴别当中的赢家，以及帮助那些创业公司发展成为大型金融机构的合作伙伴、补充和战略收购标的的机会。我们的公司有两个发展方向：一是正规的风险投资，二是战略顾问。

问：金融服务市场迎来了春天。有很多金融科技公司涌现，金融科技也成为了人们的热议焦点。另一方面，在过去的6个来月里，该市场整体上出现了增速放缓，特别是在投资方面。你们现在如何看待该市场？你们觉得它未来会走向何方？

帕克：正如你所说的，自从我们大约10年前开始投资以来，该市场取得了指数级的增长。在它的发展初期，金融科技公司几乎屈指可数。而如今，该类公司有成千上万家，这既带来了机遇，也带来了挑战。机遇在于，公司、创业者、人力资源和人才比我们当初起步时要多得多。另外，在特定情况下，金融科技以及传统互联网和消费级科技的创业者让公司快速前行也容易一点了。

现在的挑战在于，金融科技公司多了，信噪比大大下降了。你也许可以将此称作金融服务创业公司市场的正常化。它正开始变得像部分相对成熟的投资领域：有几家占据支配地位的巨头，有不少没那么出众的公司，很多公司都很平庸。要看准当中的赢家变得更加困难了，原因是信噪比下降了，因而对市场和行业机会有深刻见解变得更为重要。从一大批创业公司中挑选出独一无二的、将会取得成功的那一家的能力非常重要。凡事都有两面性；海里的鱼多了很多，找到美味的没那么容易了。

问：你们有注意到金融科技投资的放缓吗？你们觉得这一趋势未来会出现怎样的演变？金融服务公司还需要加快创新步伐吗？该领域还有机会吗？

帕克：对我们来说，短期是5年左右，中期是10到15年，长期是20到30年。老实说，这就是我离开资本市场和投资银行的原因——我觉得设定非常短的时间范围是很愚蠢的。前花旗董事长兼CEO查克·普林斯（Chuck Prince）曾经说过，“如果音乐还在放的话，你得继续跳舞。”这句话用在机构层面或许是对的，但用在个人层面显然是不对的。从那一角度来看，某一个季度或者某一年投资交易多了还是少了，成立的创业公司多了还是少了，都不是我们密切关注的东西。我们会予以一些关注，我们会看媒体报道，我们会了解市场的境况。

然而，我认为，相比2015年甚至2014年，2016年投资者变得冷静了。2014年末和2015年初，他们或许有点过于热情了。但金融业的长期再造才刚刚开始。或许你可以更多地将它看作是第一篇章或者比赛第一局行将结束，但未来要有很多局要打。

我们是论点驱动型投资者，我们的论点是，跟其它行业一样，金融业将需要通过重新建造来适应信息时代。数百年来或者工业时代非常成功的商业模式需要重构，需要彻底改造。这将需要一些时间，至少得几十年。我们面前的机遇仍然很大，但它正在发生变迁。也许，部分低挂果实已经被摘走。我们见过很多理念、技术甚至是创始人都没有根本性问题的公司，但那并不足够。我们一直在试图向金融服务领域的下一波创新、下一个商业模式和技术创新迈进。

诺奥卡斯：怀有金融机构心态的人和整个职业生涯都在从事金融服务的人之间也有根本性的区别。他们看待市场的方式并不一样，科技投资者则仅从数字化角度来看问题。我想，像我们这样深度浸入金融服务世界，并将其视作爱好和独特行业的人，往往能够从更加宽阔和更加长远的视角看问题。

问：对于想要在当前环境下融资的创业者，你们有什么建议吗？你们目前投资什么阶段的公司？

帕克：我们的投资结构覆盖先期种子和种子的早期阶段、A轮以及B轮、C轮或以上的增长阶段。可以的话，我们通常更喜欢尽早对目标公司做出首笔投资，不过我们会关注任何阶段的优秀公司。

诺奥卡斯：说到融资，我个人给创业者的建议简单来说就是：在资本如此充裕的市场，要尤其留心自己是从哪里获得资金。未来的融资来自哪里？未来的合作伙伴将会是谁？未来如果事情的发展出现偏差，谁将会站出来给你提供帮助？那是你想要牵手的合作伙伴。

相比资金，我们能够提供的建议、忠告和生态圈信息入口要更有价值。这些让我们与部分只会开支票的投资者区分开来。

所以，必须要注意选好你要牵手的合作伙伴：他们能够一直与你同行，帮助你成长吗？他们能够给你提供某种重要性不亚于他们的支票的建议吗？

问：对于创业团队，你们最看重什么品质？

（编辑：云计算网_泰州站长网）

【声明】本站内容均来自网络，其相关言论仅代表作者个人观点，不代表本站立场。若无意侵犯到您的权利，请及时与联系站长删除相关内容!